Calculer le risque au Forex consiste à déterminer la quantité de capital que l’on est prêt à risquer sur chaque trade afin de limiter les pertes. Une gestion efficace du risque est essentielle pour éviter de perdre l’intégralité de son capital.
Dans l’exemple donné, il y a deux traders, Daniel et Thierry, qui travaillent chez Saxo Banque. Daniel est un trader agressif et risque 25% de son capital sur chaque trade, tandis que Thierry est plus conservateur et ne risque que 1% de son capital.
En utilisant la même stratégie de trading et en supposant un taux de réussite de 50%, voici les résultats :
– Pour Daniel : après 4 trades perdants successifs, il se retrouve en faillite.
– Pour Thierry : malgré quelques trades perdants, ses gains sont supérieurs à ses pertes grâce à sa gestion prudente du risque.
Cet exemple met en évidence l’importance du pourcentage de capital risqué sur chaque trade. Pour réussir sur le marché du Forex, il est essentiel de bien calculer la taille des positions que l’on prend.
Comprendre le risque dans le trading Forex
Le Forex est un marché financier complexe. Il est important de comprendre le risque associé aux trades Forex.
Lorsque vous décidez d’acheter 1 lot de la paire GBP/USD, dont le taux de change est de 1,3945, vous aurez besoin d’une marge de 4640 $ si vous tradez avec un effet de levier de 1:30 chez la plupart des brokers Forex.
Si vous placez un stop-loss à 1,3900 en suivant les indications de l’analyse technique, votre position sera automatiquement clôturée si le cours baisse de 45 pips.
La valeur du pip étant de 10 $, une baisse de 45 pips vous coûterait donc 450 $ (45 pips x 10 $). Votre marge de 4640 $ serait alors libérée.
Il est donc important de faire la distinction suivante en matière de risque au Forex :
– Votre risque de position est de 450 $. C’est le montant que vous pourriez perdre.
– Votre marge de position est de 4640 $. C’est le montant qui sera libéré si votre trade est clôturé car le cours a touché votre stop-loss.
Pour calculer votre risque au Forex, il faut prendre en compte plusieurs paramètres :
– La paire : GBP/USD
– Les cotations : Prix d’achat = 1,3945
– La taille de position en lots : 1 lot
– L’effet de levier : 1:30
– La marge de position : 4640 $
– Le stop-loss : SL = 1,3900
Votre risque dépendra donc du stop-loss, de la valeur du pip et du pourcentage maximal de capital que vous êtes prêt à risquer sur chaque position.
En combinant ces trois facteurs, vous pourrez ajuster la taille de votre position en fonction de vos limites de risque personnelles.
Comment calculer son risque Forex ?
La formule suivante permet de calculer la taille de position idéale à ouvrir selon le niveau maximal de risque que vous avez défini par rapport à votre capital :
Taille de position = (Risque maximal ÷ Niveau du stop-loss en pips) * (Cotation de la paire de devises / Incrément de cotation).
Exemple :
Vous avez un compte chez le courtier FXCM d’une valeur de 10 000 €.
Vous souhaitez prendre un risque de 1% sur chaque position, soit 100 €.
En tradant la paire EUR/USD qui est cotée à 1,2510 – 1,2511, vous décidez de placer votre stop-loss à 1,2480 en fonction de votre analyse technique. Cela équivaut à une différence de 31 pips (0,0031 = 1,2511 – 1,2480).
La valeur de chaque pip dans votre trade doit être de : 100 € ÷ 31 pips = 3,22 €.
Quelle quantité cela représente-t-il en lots ? Utilisons la formule :
Taille de position = 3,22 € x (1,2511 ÷ 0,0001) = 40285 € investis ou 0,40 lot.
La valeur d’un pip varie en fonction des devises impliquées dans la paire. Par exemple, trader des paires du type xxx/USD permet de gagner 10 $ par pip (0,0001 mouvement du taux de change) si vous négociez une position d’un lot… Et proportionnellement, 1 $ par pip si vous négociez un mini-lot (0,1 lot), et 0,10 $ par pip si vous négociez un micro-lot (0,01 lot). Consultez notre article sur la valeur du pip des paires de devises Forex pour en savoir plus et utilisez l’outil fourni par le courtier Forex & CFD eToro pour l’obtenir instantanément.
En conclusion
Pour calculer le risque au Forex, vous devez prendre en compte plusieurs éléments. Tout d’abord, vous devez considérer les paires de devises que vous tradez. Chaque paire de devises a un impact sur la valeur du pip, donc il est important de comprendre comment cela affecte votre risque.
Ensuite, vous devez déterminer la prise de risque souhaitée. Cela signifie décider du montant que vous êtes prêt à engager sur chaque trade. Pour les traders débutants, il est recommandé de ne risquer qu’1% de leur capital sur chaque position.
Un autre paramètre à prendre en considération est l’éloignement ou le niveau de votre stop-loss. Plus votre stop-loss est éloigné du point d’entrée, plus la taille de votre position doit être réduite. Cela permet de limiter votre risque en cas de mouvements défavorables du marché.
En fonction de votre style de trading, vous pouvez ajuster ces paramètres. Les swing traders ou cambistes-investisseurs cherchent à capturer de grands mouvements sur le marché des devises et fixent donc des stops plus éloignés. Les scalpers, quant à eux, prennent des positions sur de petits mouvements et utilisent des stops plus rapprochés.
Pour faciliter ce calcul, il existe de nombreux outils disponibles en ligne ainsi que sur les plateformes de trading. Vous pouvez utiliser ces outils pour déterminer la taille appropriée de votre position en fonction de vos paramètres spécifiques.
En conclusion, calculer le risque au Forex nécessite une bonne gestion de la taille des positions. En prenant en compte les paires de devises tradées, la prise de risque souhaitée et le niveau de votre stop-loss, vous pourrez ajuster votre position de manière appropriée et limiter les risques potentiels.