Les comptes de trading peuvent être très différents d’un courtier à l’autre. Il existe différentes sortes de comptes, comme les comptes au comptant ou sur marge, destinés aux traders particuliers ou professionnels. Le choix du meilleur compte n’est pas toujours facile. Nous allons ici examiner toutes les options de compte, y compris les comptes spéciaux comme les comptes « VIP » ou « Gold » proposés par certains courtiers, et vous expliquer vos possibilités.
Comptes pour les traders particuliers
Dans l’ensemble, les traders particuliers sont des traders individuels qui n’ont pas d’expérience professionnelle directe du day trading et qui s’appuient souvent sur les connaissances et l’éducation acquises sur les sites des brokers. La plupart des traders particuliers effectuent des transactions avec leur propre argent et peuvent négocier une variété d’instruments de trading, tels que des actions, des devises ou des indices boursiers. En ce qui concerne les différents comptes de trading disponibles pour les traders particuliers, il est essentiel de rechercher le broker en ligne le plus approprié. Les différents brokers appliquent des frais de plateforme variables, qui peuvent inclure des frais d’utilisation de la plateforme ou une commission par transaction. Les coûts des transactions sont souvent intégrés dans le « spread » d’achat et de vente, et ne sont pas considérés comme des frais. De nombreuses plateformes fournissent également des conseils d’achat réguliers et une base de connaissances utile qui peut élargir l’éducation des traders particuliers.
Limites de l’ESMA
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne peuvent être soumis à certaines limites imposées par l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) afin de réduire les pertes des traders particuliers. Ces limites concernent principalement les effets de levier et varient selon les produits financiers :
– Pour les principales paires de devises (comptes Forex), l’effet de levier est limité à 30:1.
– Pour les principaux indices boursiers et l’or, l’effet de levier est limité à 20:1.
– Pour toutes les matières premières, à l’exception de l’or, l’effet de levier est limité à 10:1.
– Pour les actions, l’effet de levier est limité à 5:1.
– Et enfin, pour les crypto-monnaies, l’effet de levier est limité à 2:1.
Ces limites s’appliquent uniquement aux comptes de trading situés dans l’Espace économique européen (EEE) et utilisant un broker réglementé en Europe. Il est important de noter que d’autres régions populaires pour le trading en ligne, telles que Singapour, l’Australie, l’Inde et le Canada, sont également bien réglementées mais ne relèvent pas de la juridiction de l’ESMA.
Niveaux Bronze, Argent et Or
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne sont de différentes catégories, offrant des avantages différents aux traders. Les marques de brokers proposent notamment des comptes Bronze, Gold ou VIP, qui offrent des conditions spécifiques aux traders fréquents. Ces avantages peuvent inclure des tarifs réduits pour les transactions, un accès à un serveur premium avec des vitesses plus élevées et même un gestionnaire de compte dédié. Cependant, il est important de noter que ces avantages ne sont pas équivalents à ceux d’un compte de trading professionnel. En outre, il est possible de choisir entre un compte au comptant ou un compte sur marge pour répondre à ses besoins spécifiques.
Trading au comptant
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne sont variés. L’un d’entre eux est le compte de trading au comptant, qui a ses propres caractéristiques. Ce compte est limité, ce qui signifie que les traders ne peuvent utiliser que les fonds qu’ils ont déposés sur leur compte. Cela peut être très utile pour les débutants, car cela empêche toute perte de capital inabordable.
Trading sur marge
Il existe différents types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne. L’un d’entre eux est le compte de trading sur marge. Avec ce type de compte, le broker vous accorde une ligne de crédit, appelée effet de levier. Cela signifie que vous pouvez investir plus d’argent que ce que vous avez réellement sur votre compte. Cela peut augmenter vos gains potentiels, mais il y a aussi un risque plus élevé de subir des pertes importantes.
Il est important de noter que les comptes de trading sur marge sont généralement régis par des règles strictes. La plupart des brokers exigent un investissement minimum avant que vous puissiez effectuer des opérations sur marge. De plus, il est possible que le broker effectue un appel de marge si vos pertes atteignent un certain niveau. Dans ce cas, vous devrez déposer davantage d’argent pour couvrir les pertes potentielles.
Il est essentiel de bien comprendre les risques associés au trading sur marge avant d’ouvrir ce type de compte. Assurez-vous d’avoir une bonne connaissance du marché et n’investissez que l’argent que vous êtes prêt à perdre.
Comptes pour les traders professionnels
Les comptes de trading professionnels sont réservés aux traders expérimentés disposant d’un certain montant d’argent à investir, généralement au moins 500 000 €. Ces comptes permettent de contourner les restrictions imposées par l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) et d’utiliser un effet de levier plus important pour divers types de transactions. Il est cependant crucial de noter que les traders professionnels ne bénéficient d’aucune protection réglementaire. On part du principe que ces investisseurs chevronnés sont capables de gérer leurs propres affaires et de prendre des décisions respectant les limites fixées par la réglementation. Cela inclut la possibilité de négocier des produits à haut risque.
Aucune restriction en dehors de l’Europe
Les restrictions de l’ESMA sur les niveaux de levier ne s’appliquent qu’à l’intérieur de l’UE. Cela signifie que les juridictions en dehors de l’Europe et non réglementées ne sont pas affectées. C’est pourquoi de nombreux courtiers européens ont choisi de se délocaliser après l’application des règles strictes de l’ESMA sur le levier. Les courtiers offrant des niveaux élevés de levier sont souvent basés dans des pays offshore tels que le Belize et le Vanuatu. Pour minimiser les pertes potentielles, il est conseillé aux traders débutants d’utiliser un effet de levier maximum d’environ 1:10 ou 1:25 au départ.
Façons d’éviter les limites de l’ESMA
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne
Il existe plusieurs types de comptes disponibles pour le trading et l’investissement en ligne. L’un des moyens d’éviter les exigences en matière d’effet de levier fixées par l’ESMA est de se tourner vers des brokers basés dans des endroits qui ne sont pas concernés par la législation européenne. Cependant, il est important de noter que ces réglementations ont été mises en place dans le but de protéger les traders particuliers et de réduire les risques financiers.
Il n’est donc pas recommandé de se tourner vers des brokers non-réglementés pour éviter les règles relatives à l’effet de levier, car cela peut être dangereux et il existe d’autres options. Une option consiste à vérifier si votre broker actuel possède déjà des marques de filiales offshore ou hors UE. De nombreux brokers ont plusieurs marques réglementées sous leur « parapluie », ce qui signifie que vous pouvez transférer votre compte vers une juridiction hors de l’UE ou offshore.
Il suffit simplement de contacter votre broker pour en savoir plus sur les autres marques qu’il exploite dans des lieux acceptables. Cela vous permettra de continuer à trader avec un broker réglementé tout en bénéficiant potentiellement d’exigences d’effet de levier moins strictes.
Enfin, pour éviter les interdictions imposées par l’ESMA, certains traders particuliers peuvent envisager de devenir des traders professionnels. Cependant, cela n’est pas possible pour tous les traders particuliers et présente certains inconvénients. En tant que trader professionnel, vous ne bénéficierez d’aucune protection réglementaire. Pour obtenir ce statut, vous devrez avoir au moins deux ans d’expérience de trading dans un rôle financier pertinent et disposer d’un montant minimum de fonds disponibles, généralement autour de 500 000 £, répartis sur plusieurs comptes.
Si vous remplissez les critères pour devenir un trader professionnel, vous pourrez bénéficier d’un effet de levier plus important sur le forex et les CFD. Cependant, il est important de prendre en compte les risques supplémentaires liés à l’absence de protection réglementaire.
En conclusion, il existe différentes options disponibles pour les traders et investisseurs en ligne pour choisir le type de compte qui leur convient le mieux. Il est essentiel de comprendre les réglementations en vigueur et de prendre des décisions éclairées en fonction de votre situation personnelle.
Autres types de comptes
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne incluent les comptes PAMM et les comptes de trading micro.
Comptes PAMM et MAM
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne comprennent les comptes PAMM et MAM. Les comptes PAMM sont parfaits pour les investisseurs qui manquent de temps car ils utilisent un pool d’argent partagé pour effectuer des transactions sur le marché des changes. Des traders expérimentés sont chargés d’effectuer les transactions, et les investisseurs ont généralement la possibilité de choisir leur trader préféré pour gérer leur capital. PAMM signifie « Percentage Allocation Module Management » et ce modèle répartit la taille des transactions en fonction du pourcentage d’allocation. De son côté, un compte MAM permet à un gestionnaire de fonds de gérer plusieurs comptes de trading.
Comptes de trading micro
Les comptes de trading micro sont parfaits pour les débutants ou ceux qui ont peu de temps à consacrer aux transactions. Ils permettent des échanges de petite taille sur les CFD et les devises, avec des marges et des exigences de lot réduites. C’est une excellente façon de commencer à trader sur le forex sans avoir une grande expérience dans le domaine.
Comptes démo
Les comptes de démonstration sont le point de départ idéal pour la plupart des traders. Toutes les marques sérieuses proposent un compte de démonstration gratuit, alors profitez-en et essayez autant que vous le souhaitez avant de choisir le meilleur compte réel.
Comptes gérés
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne peuvent présenter différents niveaux de risque. Il est important d’être conscient des dangers liés à la gestion de compte par une tierce personne. Si cette personne est également employée par le broker, il peut y avoir un conflit d’intérêts. Soyez méfiant vis-à-vis des promesses de richesse rapide ou des garanties trompeuses.
Les comptes PAMM et MAM sont considérés comme moins risqués, car ils sont soumis à une réglementation plus stricte et éliminent le conflit d’intérêts en permettant aux brokers de gagner de l’argent sur la base du volume plutôt que sur les transactions perdues.
Certains comptes spécifiques, comme les comptes VIP, peuvent inclure un gestionnaire de compte, mais cela ne signifie pas qu’il s’agit d’un compte géré au sens strict du terme.
Le copy trading et le trading social ne sont pas véritablement des comptes gérés, bien qu’ils puissent faciliter le trading automatisé. En général, il est préférable d’assumer la responsabilité de son propre trading.
Comptes financés
Une société de trading propriétaire est une entreprise qui met à la disposition des traders individuels des fonds pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les traders sont évalués à différentes étapes pour déterminer s’ils sont qualifiés. Une fois sélectionnés, ils bénéficient d’un compte de trading financé qui leur permet de se concentrer pleinement sur leurs stratégies de trading sans avoir à se soucier des contraintes financières et du risque de perdre de l’argent.
Comptes ECN
Les types de comptes pour le trading et l’investissement en ligne comprennent les comptes ECN. Avec un compte ECN, vous avez un accès direct aux marchés sans passer par un teneur de marché, qui est souvent utilisé par la plupart des brokers. Cela signifie que vous bénéficiez généralement de spreads plus serrés, mais les plateformes de trading peuvent être plus complexes.
Comptes DMA – Accès direct au marché
Un compte DMA est semblable à un compte ECN. Avec un compte DMA, vous avez un accès direct au marché, mais les transactions ECN sont placées de façon anonyme directement sur le marché, alors que les comptes DMA ont des contrats avec un fournisseur de liquidité spécifique.