Si vous êtes un trader expérimenté avec des compétences et des connaissances en trading, vous pouvez être limité dans vos rendements potentiels si vous ne disposez pas de fonds initiaux suffisants. Les comptes de trading financés offerts par les meilleurs courtiers résolvent ce problème en permettant aux traders qualifiés d’utiliser le capital d’une société d’investissement pour effectuer des transactions sur le forex, les actions et d’autres actifs. Cela augmente considérablement leur effet de levier financier et leur potentiel de profit. En général, les traders et les courtiers partagent les bénéfices des programmes de trading financés, mais le trader bénéficie également d’une protection contre les risques car il n’utilise pas ses propres fonds.
Ce guide fournit un aperçu des informations essentielles que vous devez connaître pour obtenir un compte de trading financé. Il comprend une comparaison des meilleurs courtiers proposant ces programmes, des conseils pour devenir un trader financé et met en garde contre les pièges à éviter lors de la vérification. Continuez à lire pour découvrir comment obtenir du financement pour trader sur le forex, les actions et les crypto-monnaies.
FundedNext est une société mondiale de prop trading qui propose des comptes de trading financés allant de 200 000 $ à 4 000 000 $. Ils offrent un plan d’échelonnement, sans frais d’inscription, et permettent aux traders de bénéficier d’un partage des gains pouvant aller jusqu’à 90%.
City Traders Imperium propose également des plans d’échelonnement avec un capital de trading allant jusqu’à 4 millions de dollars. Les traders peuvent négocier des devises, de l’or et des indices sur MT5, avec une répartition compétitive des bénéfices allant de 80% à 100%.
E8 Funding est une société de trading pour compte propre qui offre des financements aux traders du monde entier pouvant atteindre 1 000 000 $. Ils proposent un partage des bénéfices de 80%.
Fidelcrest est une société de prop trading comptant plus de 6 000 investisseurs actifs sur les marchés financiers populaires. Ils permettent aux traders de gérer jusqu’à 1 000 000 $ et de conserver jusqu’à 80% des bénéfices.
FTMO est l’une des principales entreprises de trading pour compte propre et offre des financements allant jusqu’à 2 000 000 $. Le prop trading avec FTMO permet aux traders expérimentés de spéculer sur les marchés financiers avec un capital sérieux et un risque réduit.
The 5%ers est une autre opportunité passionnante pour les investisseurs expérimentés. Ils offrent aux traders pour compte propre la possibilité de prouver leur valeur avec un compte entièrement financé. Les traders qui réussissent peuvent investir avec un compte de 4 millions de dollars.
Comparatif des comptes de Prop Trading
FTMO FundedNext City Traders Imperium E8 Funding Fidelcrest The 5%ers sont tous des comptes de trading financés disponibles sur le marché. Chacun de ces comptes offre différentes caractéristiques en termes de taille du financement, d’année de fondation, de siège social, de plateformes de trading, d’actifs de trading, d’effet de levier, de frais, d’essai gratuit, de jours minimum et maximum de trading, de perte maximale journalière et globale, d’objectif de profit et de partage des profits.
Le compte FTMO offre un financement de 100 000 $ et a été fondé en 2017 en République Tchèque. Il est disponible sur les plateformes MT4, MT5 et cTrader et permet le trading sur divers actifs tels que le Forex, les matières premières, les indices, les crypto-monnaies, les actions et les obligations. L’effet de levier est fixé à 1:100 et les frais s’élèvent à 540 €. Ils sont remboursables et un essai gratuit est proposé. Les jours minimum et maximum de trading sont respectivement de 4 et 30.
Le compte FundedNext offre également un financement de 100 000 $ mais a été fondé plus récemment en 2022 aux Émirats arabes unis. Il est disponible sur les plateformes MT4 et MT5 et permet le trading sur le Forex, les matières premières, les indices et les crypto-monnaies. L’effet de levier est également fixé à 1:100 et les frais s’élèvent à 549 $. Un essai gratuit n’est malheureusement pas proposé. Les jours minimum et maximum de trading sont respectivement de 5 et 60.
Le compte City Traders Imperium offre un financement de 100 000 $ et a été fondé en 2018 au Royaume-Uni. Il est disponible sur la plateforme MT5 et permet le trading sur le Forex, les matières premières, les indices et les crypto-monnaies. L’effet de levier est fixé à 1:33 et les frais s’élèvent à 509 $. Ils sont remboursables mais aucun essai gratuit n’est proposé. Les jours minimum et maximum de trading sont respectivement de 5 et 60.
Le compte E8 Funding offre un financement de 100 000 $ et a été fondé en 2021 aux États-Unis. Il est disponible sur la plateforme MT4 et permet le trading sur le Forex, les matières premières, les indices, les crypto-monnaies, les actions et les obligations. L’effet de levier est fixé à 1:100 et les frais s’élèvent à 588 $. Un essai gratuit est proposé. Les jours minimum et maximum de trading ne sont pas spécifiés.
Le compte Fidelcrest offre un financement de 60 000 $ et a été fondé en 2018 à Chypre. Il est disponible sur les plateformes MT4, MT5 et cTrader et permet le trading sur le Forex, les matières premières, les indices, les crypto-monnaies et les actions. L’effet de levier est fixé à 1:100 et les frais s’élèvent à 299 €. Les frais ne sont pas remboursables et aucun essai gratuit n’est proposé. Les jours minimum et maximum de trading ne sont pas spécifiés.
Le compte The 5%ers offre un financement de 100 000 $ et a été fondé en 2016 au Royaume-Uni. Il est disponible sur les plateformes MT4, MT5 et cTrader et permet le trading sur le Forex, les matières premières, les indices, les actions, les métaux et les crypto-monnaies. L’effet de levier est fixé à 1:100 et les frais s’élèvent à 495 $. Un essai gratuit n’est malheureusement pas proposé. Les jours minimum et maximum de trading sont respectivement de 3 et 60.
Chaque compte a des critères spécifiques en termes de perte maximale journalière et globale, d’objectif de profit et de partage des profits. Par exemple, le compte FTMO a une perte maximale journalière de 5% et globale de 10%, avec un objectif de profit de 10% à l’étape 1 et de 5% à l’étape 2. Le partage des profits est fixé à 90%. Le compte Fidelcrest a des critères similaires, mais avec un partage des profits variant entre 80% et 100%. Enfin, le compte E8 Funding a une perte maximale globale plus basse de 8%.
Comment fonctionne le trading financé ?
Les comptes de trading financés sont devenus populaires grâce à l’accessibilité d’Internet. De nombreux traders indépendants ont développé des compétences pour gagner de l’argent en tradant sur les marchés financiers. Les sociétés d’investissement et les brokers ont vu le potentiel de ces traders et leur proposent maintenant de financer leurs activités en échange d’une part des bénéfices réalisés.
Pour obtenir un compte de trading financé, le trader doit répondre à certains critères d’éligibilité. Ces critères peuvent varier selon les programmes, mais en général, le trader doit atteindre un certain objectif de rentabilité lors d’une période d’essai. Une fois le test réussi, la société lui accorde un capital initial pour trader.
Cependant, la société fixe également certaines conditions pour réduire les risques. Par exemple, elle peut imposer des objectifs de profit à atteindre sur une certaine période, ainsi que des limites sur les pertes journalières et totales.
En résumé, les comptes de trading financés offrent aux traders indépendants la possibilité d’obtenir du capital pour leurs opérations tout en partageant une partie des bénéfices avec la société qui les finance. Cela permet aux traders de maximiser leur potentiel de gains tout en minimisant les risques financiers.
Comment choisir un compte de trading financé ?
Si vous pensez avoir les compétences nécessaires pour être éligible à un compte de trading financé, vous voudrez trouver le meilleur courtier pour répondre à vos besoins. Voici quelques-uns des facteurs les plus importants à prendre en compte lorsque vous choisissez parmi la liste étendue de courtiers proposant des comptes de trading financés :.
Critères d’adhésion et vérification
Les brokers qui proposent des comptes de trading financés prennent un risque financier en finançant un trader. Ils veulent donc s’assurer de travailler avec des personnes compétentes capables de réaliser des profits. Pour prouver sa compétence, le trader doit remplir les critères d’adhésion ou d’éligibilité fixés par le broker.
La qualification pour obtenir un compte de trading financé implique généralement un processus d’évaluation, appelé par certaines sociétés un « défi ». Les traders participant à ce défi doivent atteindre un objectif de profit avec leur compte de courtage sur une période donnée, tout en évitant les pertes supérieures à une certaine limite. Ces critères peuvent varier selon les brokers, mais l’objectif de profit attendu est généralement d’environ 10% de la valeur du compte.
Certaines sociétés, comme Topstep, demandent aux traders de relever ce défi sur un compte de démonstration simulé, sans utiliser d’argent réel. D’autres permettent aux traders de commencer à trader directement avec un compte réel dès le départ.
Audacity Capital est une société qui propose un processus d’évaluation légèrement différent. Les traders doivent remplir un formulaire avec leurs coordonnées et participer à un entretien pour décrire leur expérience dans le trading. L’équipe de gestion des risques d’Audacity évalue ensuite l’entretien dans les 24 heures et informe les candidats des résultats. Les candidats retenus peuvent alors commencer à trader sur leur compte financé après avoir signé un contrat.
Lorsqu’ils s’inscrivent à ce défi, les traders doivent généralement payer des frais d’évaluation au broker. Ces frais varient en fonction de la taille du compte que le trader souhaite gérer. Par exemple, les frais de FTMO commencent à 155 € pour un compte de 10K et peuvent aller jusqu’à 1 080 € pour leur plus grand compte de 200K. City Traders Imperium, basé à Londres, facture quant à lui entre 109 et 649 £, tandis que les frais de Fidelcrest, basé à Chypre, vont de 349 à 1 499 $.
Frais
Les frais supplémentaires varient d’un fournisseur de comptes de trading financés à l’autre, il est donc essentiel de les examiner attentivement. Le courtier gagne généralement de l’argent de deux manières : en prenant une part des bénéfices réalisés par le compte de trading financé et en facturant des frais supplémentaires. Les structures tarifaires peuvent considérablement varier d’un courtier à l’autre. Par exemple, Topstep permet aux traders de conserver 100 % des premiers 5 000 $ de bénéfices réalisés, puis 90 % de tous les gains ultérieurs. C’est probablement l’une des offres les plus généreuses qu’on puisse espérer, mais il faut également tenir compte des frais d’abonnement mensuels de 165 $ facturés par Topstep. D’autres courtiers, comme Earn2Trade et FTMO, proposent un partage des bénéfices à hauteur de 80/20 en faveur du trader, tandis que d’autres, comme Audacity et City Traders Imperium, répartissent les bénéfices à parts égales. Il est possible de trouver des comptes de trading financés qui sont exemptés des frais d’abonnement et autres frais courants, mais qui prennent une part plus importante des gains. Il ne faut pas oublier que, comme dans le cas de Topstep, les courtiers offrant une part plus généreuse des bénéfices facturent souvent aussi un abonnement mensuel. OneUp Trader facture aux utilisateurs 105 $ par mois pour son compte où le partage des bénéfices est équitable (50/50), mais 650 $ par mois pour le compte où les traders peuvent conserver 80 % des bénéfices. Alors que Topstep, FTMO et certains autres comptes de trading financés proposent un essai gratuit, pour beaucoup d’autres, vous devrez verser de l’argent à l’avance pour participer au défi avant de pouvoir essayer leur système. Il est donc important de garder cela à l’esprit si vous souhaitez avoir la possibilité de tester une entreprise avant de dépenser de l’argent. N’oubliez pas qu’il peut également y avoir des frais cachés ou inattendus, tels que des commissions, des frais de réglementation et de transaction, des pénalités si vous ne respectez pas les critères de la société, des frais de rétrofacturation si vous ne payez pas votre abonnement ou des frais de conversion si vous payez votre abonnement dans une devise étrangère. Certaines sociétés proposent également des ressources éducatives et même un accompagnement individuel pour les traders, ce qui peut être coûteux si des frais sont appliqués. Vous pouvez également être confronté à une lourde amende en cas de violation des termes de votre contrat, il est donc judicieux de connaître tous les termes et conditions avant de vous inscrire.
Montants du financement
Les comptes de trading financés offrent différents montants de capital de départ aux utilisateurs, leur permettant ainsi d’avoir plus de pouvoir d’achat et de réaliser plus de profits. Certains courtiers, tels que Audacity, proposent des comptes financés avec un capital initial plus bas, mais permettent aux traders de progresser en atteignant des objectifs. Par exemple, le programme de compte de trading financé d’Audacity comprend 6 niveaux, allant de 15 000 $ à 480 000 $ au niveau 6. Les traders peuvent doubler la taille de leur compte précédent chaque fois qu’ils atteignent un objectif de profit de 10 %. D’autres courtiers, comme FTMO et OneStep, donnent aux traders la possibilité de choisir le montant de financement qu’ils souhaitent lorsqu’ils s’inscrivent. Chez FTMO, vous pouvez choisir le financement que vous souhaitez recevoir lorsque vous commencez votre défi, avec 5 niveaux allant de 10 000 $ à 200 000 $ pour un compte en USD. De plus, FTMO propose une augmentation de 25 % tous les 4 mois pour les traders constamment rentables. City Trader Imperium a un système légèrement différent : les nouveaux traders reçoivent un compte avec un capital initial compris entre 2 500 et 17 500 dollars pendant la période d’évaluation. Une fois qu’ils ont fait leurs preuves et obtenu un compte complet, ils peuvent évoluer en atteignant des objectifs de profit de 10 % et gérer un compte d’une valeur pouvant atteindre 4 000 000 $.
Atouts et spécialités
Différentes entreprises offrent aux investisseurs des comptes de trading financés qui leur donnent accès à différents actifs. Si vous êtes principalement un trader de forex, vous cherchez le meilleur compte de trading financé pour le marché des changes. De même, il existe des entreprises spécifiques qui sont meilleures pour le trading d’actions, de crypto-monnaies, d’options, etc. Certaines sociétés de trading proposent également des comptes spécialisés adaptés à différents types de traders. Par exemple, la société Alphachain Traders, basée à Londres, propose un compte général « trader global », ainsi que des comptes spécialisés pour le trading de crypto-monnaies, de forex et d’algorithmes. Certaines firmes offrent également le choix entre un compte standard et un compte « agressif » qui a des objectifs plus élevés mais permet également une plus grande perte maximale. City Traders Imperium propose un compte similaire appelé « Day Trading Funded Trader » pour les traders à risque plus élevé. Ce compte permet une perte maximale plus importante, mais exige que toutes les positions soient clôturées à la fin de la semaine.
Effet de levier et perte maximale
La disponibilité de l’effet de levier a un impact énorme sur la stratégie des traders, car cela leur permet de générer des profits importants à partir de petites variations de prix. C’est un élément essentiel à prendre en compte lors du choix d’un compte de trading financé. Le niveau d’effet de levier disponible dépendra en partie du type d’actif négocié. Par exemple, les contrats à terme ont généralement un effet de levier plus élevé, ce qui signifie qu’un compte de trading financé qui se concentre sur ce type d’instrument offre aux traders des possibilités appropriées. Pour vous donner une idée de la manière dont certaines sociétés de trading financé gèrent l’effet de levier, le compte standard chez FTMO propose un effet de levier allant jusqu’à 1:5 pour les crypto-monnaies, 1:50 pour les matières premières et les indices, et 1:100 pour le forex. Fidelcrest annonce également un effet de levier de 1:100 pour tous les comptes. L’effet de levier permet aux traders de réaliser des gains importants avec de petites variations de prix, mais il peut également entraîner des pertes importantes. Les sociétés de trading gèrent généralement ce risque en fixant des limites pour les pertes maximales autorisées sur un compte financé, que ce soit par jour ou en totalité. Ces limites varient selon les courtiers, mais une limite courante est une perte maximale totale de 10% et une perte quotidienne maximale de 5%. Il est important de vérifier les conditions générales du courtier pour savoir comment les pertes sont calculées. De plus, certaines sociétés, comme City Traders Imperium, exigent que les traders utilisent un ordre stop loss pour fermer chaque transaction.
Marchés et plateformes
Les comptes de trading financés sont proposés par différents courtiers, chacun ayant accès à différents marchés. Cela est un élément important pour la plupart des traders. Le leader du marché, Topstep, se spécialise dans le trading de contrats à terme sur le Chicago Mercantile Exchange. Les traders de FTMO se concentrent plutôt sur le forex et les crypto-monnaies, tandis que City Traders Imperium offre l’accès aux marchés du forex, de l’or et des indices. De plus, chaque entreprise prend en charge différentes plateformes de trading. Certaines utilisent leurs propres services exclusifs, tandis que d’autres prennent en charge des logiciels tiers tels que les plates-formes MT4 et MT5. Il est crucial que les traders s’assurent d’être à l’aise avec la plateforme disponible sur un compte de trading financé avant de s’y inscrire.
Avantages et inconvénients des comptes de trading financés
Les comptes de trading financés offrent un avantage évident : les traders qui réussissent ont accès à une grande quantité de capital sans risquer leur propre argent. Les bonnes sociétés d’investissement apportent également un soutien aux traders pour les aider à améliorer leurs compétences et à réaliser plus de profits. Les meilleurs courtiers proposant des comptes de trading financés considèrent les traders comme des partenaires et non comme des clients – il est dans leur intérêt que les traders génèrent d’importants bénéfices, car ils recevront une part de ces profits. Il est donc bon signe qu’une entreprise ait une phase d’évaluation stricte, car cela montre qu’elle prend les capacités des traders au sérieux. Toutefois, il faut garder à l’esprit que certaines sociétés peuvent avoir un modèle commercial différent, où elles offrent une formation préalable avant d’accéder à un compte de trading financé. Dans ce cas, la société peut gagner beaucoup d’argent en facturant cette formation et elle n’aura que peu de désavantages si un trader se comporte mal après avoir suivi la formation. Il est important de prendre cela en compte lors de la recherche de comptes de trading financés. Par exemple, la société Try Day Trading propose des forfaits étudiants allant de 495 $ à 15 395 $. Ce programme peut convenir à certains, mais il existe des options bien moins chères. En fin de compte, un compte de trading financé convient principalement aux traders qui ont déjà acquis de l’expérience et développé leurs compétences, donc faites attention aux programmes qui prétendent enseigner aux débutants.
Le mot de la fin sur les brokers avec des comptes de trading financés
Pour de nombreux traders, l’opportunité de gérer un compte d’une valeur allant jusqu’à 1 million de dollars est un rêve. Avec beaucoup de travail et de discipline, il est possible de transformer ce rêve en réalité grâce à un compte de trading financé, même pour les day traders qui n’ont jamais travaillé dans une entreprise de trading établie. Les comptes de trading financés sont intéressants si vous avez les compétences et les connaissances nécessaires pour réaliser des profits réguliers sur les marchés que vous choisissez. Cependant, il est important d’être prudent avant de vous inscrire, car certaines entreprises facturent des frais élevés et peuvent vous piéger dans des formations coûteuses. La clé pour réaliser un bon profit est de rechercher un compte de trading financé qui propose un processus d’évaluation rigoureux, mais qui ne demande pas des frais élevés pour y participer et qui offre un accord équitable aux traders prêts à relever le défi.
Alternatives : le copy trading et le trading social
Types de comptes Montant minimum de dépôt Frais de gestion Rémunération des gestionnaires Ouvrir un compte Copy Trading 300 € Spread + 0.8 à 1.5 pips (0 pip pour AAAFX) 0.5 pip par trade ou 20% des bénéfices Ouvrir un compte Copy Trading 500 $ Spread 20% de frais de performance Ouvrir un compte Copy Trading 5 € Spread Commission mensuelle fixe Ouvrir un compte Copy Trading 2000 € Spread 5 $ par lot Ouvrir un compte Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. De 74 à 89 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent en négociant des CFD.
FAQs sur les comptes de trading financés
Quels sont les meilleurs comptes de trading financés que vous pouvez ouvrir en ligne ?
Le marché des comptes de trading financés est très compétitif, avec de nombreuses options disponibles en fonction de vos préférences commerciales et de votre pays. Les 10 meilleurs comptes de trading financés aux États-Unis peuvent être très différents de ceux du Royaume-Uni. Cependant, il y a quelques noms bien connus qui sont populaires parmi de nombreux traders. Topstep, Earn2Trade et FTMO font partie des principaux concurrents.
Comment devenir un trader financé ?
La plupart du temps, pour devenir trader financé, il est nécessaire de passer une période d’évaluation ou un « défi ». Cela peut consister à trader sur un véritable marché boursier avec une petite somme d’argent fournie par le courtier, ou à trader sur un compte de démonstration avec de l’argent simulé. Le trader devra généralement remplir certains critères, tels que réaliser un bénéfice de 10 % en 30 jours sans descendre en dessous d’un certain niveau de pertes quotidiennes ou maximales pendant cette période. Réussir ce défi est une opportunité importante pour de nombreux traders, car cela leur permettra d’accéder à un compte de courtage financé, leur donnant ainsi accès à un capital beaucoup plus important que celui qu’ils pourraient obtenir par eux-mêmes. Cela leur permettra donc de réaliser d’importants profits en tradant sur le forex, le marché boursier ou l’actif de leur choix.
Combien gagnent les traders financés ?
Les traders qui ont de l’expérience et de bonnes connaissances peuvent augmenter leurs chances de faire des profits en travaillant avec un bon courtier proposant des comptes de trading financés. Grâce à cela, ils auront accès à un capital plus important et pourront utiliser un effet de levier élevé. De plus, ils bénéficieront du soutien de traders expérimentés et d’une formation de qualité. Cependant, les débutants doivent être prudents avant de s’inscrire auprès d’un courtier proposant des comptes de trading financés. Il est possible que le courtier cherche à profiter des débutants d’autres manières, plutôt que simplement leur offrir une chance de faire des profits sur les marchés financiers.
Combien de fonds les traders peuvent-ils obtenir dans les comptes de trading financés ?
La taille d’un compte de trading financé varie en fonction du courtier, mais elle peut atteindre jusqu’à 1 million de dollars, voire plus. De plus, les comptes de trading financés offrent souvent un effet de levier élevé, ce qui signifie que les traders financés ont un pouvoir d’achat plus important. Les courtiers proposant des comptes de trading financés permettent généralement aux traders d’augmenter la taille de leur compte lorsqu’ils remplissent certaines conditions. Par exemple, certains courtiers augmentent le capital disponible d’un certain montant chaque fois qu’un trader atteint un objectif de profit de 10 %.
Qu’est-ce que cela signifie d’être un trader financé ?
Les traders financés reçoivent leur capital de trading d’un courtier en ligne ou d’une société d’investissement. En échange, ils doivent partager une partie de leurs bénéfices avec la société. Chaque société a ses propres conditions d’adhésion, limitations de stratégie et autres règles spécifiques. Consultez notre guide pour trouver le compte de trading financé qui correspond à vos besoins.