Choisir une paire de devises pour le trading est très important. Beaucoup de traders se concentrent sur la recherche des meilleurs moments pour entrer sur le marché, l’analyse technique d’une paire de devises… au lieu de comprendre sur quelle paire ils peuvent réaliser de bons trades et dans quelle direction.
Dans cet article, nous vous donnons les clés pour comprendre les caractéristiques essentielles de n’importe quelle paire de devises, ainsi que des critères simples pour choisir vos paires de devises et trader le forex dans les meilleures conditions. Vous pouvez également consulter notre sélection des meilleures devises.
Classification des devises
Sur le Forex, les différentes monnaies nationales sont échangées sous forme de paires de devises.
Chaque paire de devises proposée par les courtiers forex est composée d’une devise de base et d’une devise de paiement.
Par exemple, la paire EUR/USD a pour devise de base l’euro (EUR) et pour devise de paiement le dollar américain (USD).
Pour simplifier, une transaction dans le cadre du trading forex implique un achat et une vente simultanés : un courtier forex achète des dollars en échange d’un montant équivalent en euros, puis rachètera plus tard des euros grâce à l’équivalent en dollars.
Structure de la paire EUR/USD :
– Devise de base : EUR
– Devise de paiement : USD
Les cours des devises, également appelés taux de change, sont exprimés ainsi : lorsque les cotations de l’EUR/USD sur le marché des changes indiquent 1,2130, cela signifie simplement que 1 euro équivaut à 1,2130 dollars américains à ce moment précis. Ainsi, 100 000 euros pourraient être échangés contre 121 300 dollars.
Paires de devises Majeures
Il y a 6 paires de devises majeures qui représentent plus de 60% des transactions sur le forex. Ces paires sont principalement liées au dollar américain (USD), qui représente près de 87% des transactions sur le marché des changes.
Voici les paires de devises majeures :
– EUR/USD : Euro contre Dollar américain
– USD/JPY : Dollar américain contre Yen japonais
– GBP/USD : Livre sterling contre Dollar américain
– USD/CHF : Dollar américain contre Franc suisse
– AUD/USD : Dollar australien contre Dollar américain
– USD/CAD : Dollar américain contre Dollar canadien
– NZD/USD : Dollar néo-zélandais contre Dollar américain.
Paires de devises Mineures
Choisir votre paire de devises peut se faire parmi les paires de devises mineures. Ces paires ne sont pas liées à l’USD, mais à d’autres devises fortes sur le marché du forex, telles que l’EUR, le JPY, la GBP, le CHF, l’AUD et le CAD.
On les appelle aussi « currency cross » en raison du croisement entre ces 6 devises. Par exemple, les paires EUR/JPY et EUR/GBP sont des paires mineures couramment échangées sur le marché forex.
Voici quelques exemples de paires de devises mineures :
– EUR/GBP : Euro contre Livre sterling
– GBP/JPY : Livre sterling contre Yen japonais
– GBP/CAD : Livre sterling contre Dollar canadien
– EUR/CHF : Euro contre Franc suisse
– CHF/JPY : Franc suisse contre Yen japonais.
Paires de devises Exotiques
Les paires de devises exotiques sont des combinaisons de monnaies qui comprennent l’une des principales devises (USD, EUR) avec la monnaie d’un pays émergent.
Par exemple, une paire exotique se forme lorsque le dollar américain (USD) est coté par rapport à la livre turque (TRY) ou au forint bulgare (HUF).
Des courtiers tels que eToro et FXCM proposent de nombreuses paires de devises exotiques, voici quelques exemples :
– USD/TRY : Dollar américain vs Lire turque
– USD/MXN : Dollar américain vs Peso mexicain
– USD/SEK : Dollar américain vs Couronne suédoise
– EUR/NOK : Euro vs Couronne norvégienne
– EUR/HUF : Euro vs Forint hongrois
– EUR/ZAR : Euro vs Rand sud-africain.
3 critères pour choisir une paire de devises à trader
Lorsqu’il s’agit de choisir une paire de devises à trader, il existe plusieurs critères à prendre en compte. Voici quelques conseils pour vous aider dans votre décision :
1. Comprendre les différentes paires de devises : Familiarisez-vous avec les principales paires de devises et leurs symboles. Les paires majeures comme l’EUR/USD, l’USD/JPY et le GBP/USD sont souvent préférées par les traders en raison de leur liquidité élevée.
2. Analyser les tendances du marché : Observez les mouvements récents du marché afin d’identifier les tendances. Choisissez une paire de devises dont la tendance est clairement définie et facile à suivre.
3. Considérer la volatilité : La volatilité est un facteur important à prendre en compte lors du choix d’une paire de devises. Si vous préférez des mouvements de prix plus importants, optez pour une paire volatile. Si vous êtes plus à l’aise avec des mouvements plus stables, choisissez une paire moins volatile.
4. Évaluer les conditions économiques : Gardez un œil sur les actualités économiques et les annonces importantes qui pourraient influencer les taux de change des différentes devises. Choisissez une paire de devises basée sur les conditions économiques actuelles et prévues.
5. Utiliser l’analyse technique : L’analyse technique peut vous aider à prendre des décisions éclairées sur quelle paire de devises trader. Utilisez des outils tels que les graphiques et indicateurs techniques pour identifier les niveaux de support et de résistance, ainsi que les points d’entrée et de sortie potentiels.
6. Considérer votre capital : Tenez compte de votre capital disponible et de votre tolérance au risque. Certaines paires de devises peuvent nécessiter un investissement initial plus important et peuvent être plus risquées que d’autres.
En résumé, il est important de prendre en compte plusieurs critères tels que la liquidité, les tendances du marché, la volatilité, les conditions économiques, l’analyse technique et votre capital disponible pour choisir la paire de devises qui correspond le mieux à vos objectifs et à votre style de trading.
Le Spread
Le spread est le principal coût d’une transaction sur le forex. C’est la différence entre le prix auquel vous pouvez acheter une paire de devises (cours acheteur) et le prix auquel vous pouvez la vendre (cours vendeur). Par exemple, si le cours acheteur de l’EUR/USD est de 1,33182 et le cours vendeur est de 1,33172, le spread est de 0,00010 (soit 1 pip).
Le spread a un impact sur les frais que vous payez à votre courtier. Par exemple, si la valeur d’un pip est de 10$ pour un contrat de 100 000$, votre courtier sera rémunéré de 10$ pour chaque pip sur cette paire de devises.
Il est important de noter que plus le spread est élevé, plus la rémunération de votre courtier sera importante. Cela peut avoir un impact significatif, en particulier si vous pratiquez le scalping, c’est-à-dire si vous effectuez des opérations à court terme sur des unités de temps réduites (1 minute, 5 minutes, 15 minutes).
Les paires de devises majeures (comme l’EUR/USD ou l’USD/JPY) ont généralement des spreads plus bas. En effet, ces paires sont les plus négociées sur le marché des devises car elles sont considérées comme les plus liquides.
Il est donc essentiel de prendre en compte le spread lors du choix d’une paire de devises pour minimiser les coûts de transaction et optimiser vos profits potentiels.
La Volatilité
Les paires de devises ont des niveaux différents de volatilité, c’est-à-dire de mouvement des prix. Plus la paire est volatile, plus les mouvements de prix sont forts et fréquents. Cela signifie à la fois plus de risques de perdre de l’argent, mais aussi plus d’opportunités de réaliser des profits.
Les paires de devises avec le yen japonais (JPY) sont les plus volatiles, telles que USD/JPY, AUD/JPY et CAD/JPY. Ces paires sont prisées par les traders expérimentés en raison des nombreuses variations quotidiennes à la hausse et à la baisse, appelées Amplitude quotidienne.
La devise de paiement
La devise de paiement, également appelée devise de cotation, est la devise située à droite de la paire de devises (USD dans la paire EUR/USD). La devise de paiement détermine la valeur d’un pip, qui correspond à une variation de 0,0001 du cours à la hausse ou à la baisse. Plus la valeur d’un pip est élevée, plus la devise est attractive. Voici les valeurs d’un pip pour chaque devise, pour un compte en euro et pour 1 lot (1 lot = 100 000 unités) :
– Pour la paire xxx/USD : 8,23€
– Pour la paire xxx/JPY : 7,89€
– Pour la paire xxx/GBP : 11,07€
– Pour la paire xxx/CAD : 6,45€
– Pour la paire xxx/CHF : 9,24€
– Pour la paire xxx/NZD : 5,83€
Les paires de devises associant la livre sterling (GBP) comme devise de paiement sont les plus intéressantes car elles semblent vous faire gagner plus d’argent. En forex trading, il est donc utile de prendre en compte la valeur d’un pip comme critère supplémentaire lors du choix de votre paire de devises.
En conclusion : choisir une paire de devises adaptée à son style de trading
Le spread (liquidité), la volatilité (amplitude quotidienne) et la devise de paiement (valeur du pip) ne sont pas les seuls critères pour choisir vos paires de devises parmi les 50+ disponibles dans votre compte de trading. Ils vous aident à trouver les paires qui correspondent le mieux à votre style de trading et à votre stratégie.
Par exemple, si vous pratiquez le scalping, vous préférerez une paire volatile affichant un spread faible et une forte liquidité, comme l’USD/JPY ou l’EUR/GBP. Vous utiliserez également l’effet de levier pour augmenter vos profits.
En revanche, si vous pratiquez le swing trading, vous choisirez une paire peu volatile avec des tendances bien définies, comme l’EUR/USD.
Enfin, si vous faites du carry trade (vendre une devise à faible taux d’intérêt pour acheter une devise à fort taux d’intérêt), il est préférable d’éviter les paires principales et de spéculer sur des paires exotiques telles que l’USD/TRY.